Мировые рынки финансовых ресурсов – международная кредитная система, посредством которой осуществляется аккумуляция и перераспределение его ссудного капитала между странами. Первоначально международные операции, относящиеся к функциям мирового рынка, производились на национальном уровне, эпизодически. В настоящее время сложились мировые финансовые центры, представляющие собой рынок золота, валюты, банковских кредитов и ценных бумаг. Их география: Лондон, Нью-Йорк, Цюрих, Париж, Токио и др.

Судный капитал способен легко выходить за национальные рамки, поскольку деньги – самая мобильная форма капитала. Международный кредит призван обслуживать внешнюю торговлю, а также способствовать экспорту-импорту капитала. Считается, что участие страны в международных финансовых отношениях, широкое использование всех современных форм платежей, кредитов, фондовых активов – это признак открытости экономики, ее интеграции в мировую экономику.


На рынке ссудных капитанов господствующие позиции занимают транснациональные банки (ТНБ). Это крупные национальные банки, которые осуществляют масштабную международную деятельность на рынках ссудных капиталов. Они переносят за границу активные операции, часть собственного капитала и формирование депозитной базы и через зарубежную сеть получают банковскую прибыль. Из 20 крупнейших банков мира 1 приходится на Японию, 4 — на Францию, 2 — на Великобританию, 11— на США, 1 — на Германию, 1 — на Нидерланды. Между ними, безусловно, идет конкуренция, что постоянно меняет лидеров, но также происходит интеграция их деятельности. Параллельно на международном финансовом рынке сложились валютно-кредитные союзы и организации на основе межгосударственных соглашений. В число таких финансовых организации входят Банк международных расчетов, Международный валютный фонд (МВФ), Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Международная ассоциация развития, Международная финансовая корпорация, Европейский инвестиционный банк, региональные международные банки развития. Во многих из них Россия имеет членство.

Международный валютный фонд — специализированный орган ООН, создан в 1944 г. Он объединяет более 170 стран, Россия вступила в МВФ в 1992 г.

Задачами МВФ являются содействие развитию валютно-финансового сотрудничества и международной торговли, поддержка платежных балансов стран-членов МВФ и предоставление им кредитов. В 1999 году общая сумма резервов МВФ составляла 229 млрд. долл., в том числе чисто свободных резервов — 29 млрд. долл. Коэффициент ликвидности, отражающий соотношение чистых свободных резервов с ликвидными обязательствами фонда, составляет 34,3 %.


Официальными целями МВФ являются: содействие развитию международной торговли и валютного сотрудничества путем установления норм регулирования валютных курсов и контроля за их соблюдением, многосторонней системы платежей и устранения валютных ограничений; предоставление государствам-членам средств в иностранной валюте для выравнивания платежных балансов.

Стабилизационные программы МВФ предусматривают ограничение внутренних кредитов, бюджетных расходов, заработной платы и ведут к снижению темпов, экономического роста, что обычно идет вразрез с национальными интересами страны-заемщика. Однако получение займа в МВФ дает возможность странам рассчитывать на крупные кредиты в частных банках.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР) — специализированное учреждение ООН, межгосударственный инвестиционный институт, учрежденный одновременно с МВФ в соответствии с решениями международной валютно-финансовой конференции в Бреттон-Вудсе в 1944 г. Соглашение о МБРР, являющееся одновременно и его уставом, официально вступило в силу в 1945 г., но банк начал функционировать с 1946 г. Местонахождение МБРР — Вашингтон.

Официальной целью деятельности МБРР является содействие странам-членам в развитии их экономики посредством предоставления долгосрочных займов и кредитов, гарантирования частных инвестиций. Первоначально МБРР был призван с помощью аккумулированных бюджетных средств капиталистических государств и привлекаемых капиталов инвесторов стимулировать частные инвестиции в странах. Западной Европы.


Источниками ресурсов банка, помимо акционерного капитала, являются размещение облигационных займов, главным образом на американском рынке, и средства, полученные от продажи облигаций.

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) образован в соответствии с подписанным 29 мая 1990 г. в Париже соглашением для оказания содействия реформам в странах Центральной и Восточной Европы в связи с переходом стран этого региона к ориентированной на рынок экономике. Учредителями банка являются 40 стран — все страны Европы, кроме Албании, а также США, Канада, Мексика, Венесуэла, Марокко, Египет, Израиль, Япония, Южная Корея, Австралия, Новая Зеландия и две международные организации — Европейское экономическое сообщество и Европейский инвестиционный банк. В образовании банка принимал участие и бывший СССР, членом банка является ныне Российская Федерация.

ЕБРР начал свою деятельность с апреля 1991 г., его капитал в размере 70 млр., франков распределяется следующим образом: 50 % принадлежит Комиссии европейских сообществ и 12 % — странам ЕС; 11,3 % — другим европейским странам: 24 % — неевропейским государствам, в том числе: США — 10 % капитана, Японии — 8,52 %, странам Восточной и Центральной Европы — 13.7 %, бывшему СССР и ныне РФ — 6 %.


ль ЕБРР — сыграть роль стимулятора и ускорителя для привлечения капиталов в отрасли инфраструктуры стран Центральной и Восточной Европы. Предоставляя кредиты, банк помогает западным промышленникам идти на необходимый риск в завоевании рынков на Востоке, а это будет способствовать скорейшему переходу экономик бывших социалистических стран на рыночные основы, к конвертируемости своих валют.

Лондонский клуб кредиторов объединяет около 1000 крупных зарубежных коммерческих банков и финансовых институтов. Лондонский клуб занимается проблемами задолженности перед частными коммерческими банками, кредиты которых не находятся под защитой гарантий или страхования.

Парижский клуб — неформальное объединение стран-кредиторов, созданное в 1956 г. с целью решения проблем, связанных с официальной задолженностью развивающихся стран. Членство в клубе предполагает постоянный обмен информацией между кредиторами о задолженности и ходе ее погашения. Все соглашения стран-должников с Парижским клубом содержат статью, обязывающую их не предоставлять третьим странам более выгодных, условий погашения долга перед ними, чем условия, предоставленные членам клуба.

Генеральное соглашение по тарифам и торговле (ГСТТ) — международная межправительственная организация, которая действует на следующих принципах:

• обязательное применение в торговле между странами-участниками ГСТТ режима наибольшего благоприятствования;


•недискриминация;

•взаимные уступки;

•снижение таможенных пошлин и нетарифных барьеров, вырабатываемых на основе многосторонних торговых переговоров.

Кроме того, к международным финансовым организациям относят международные организации одного государства — хозяйствующие субъекты, созданные в соответствии с законодательством данного государства для выполнения определенных видов деятельности. Они подразделяются на внешнеторговые, производственные, финансовые и пр.

К внешнеторговым международным организациям относятся торговые, комиссионные и брокерские фирмы, торговые дома, ассоциации и др. К производственным международным организациям относятся хозяйствующие субъекты (акционерные общества, фирмы), работающие с зарубежными партнерами на принципе кооперации: консорциумы, международные экономические организации и объединения; совместные предприятия.

Финансы международных организаций относятся к финансам хозяйствующего субъекта (т.е. к финансам предприятия). Поэтому сущность, содержание и функции финансов этих организаций те же, что и у финансов хозяйствующего субъекта. Специфика финансов международных организаций проявляется в особенностях их функционирования, что обусловлено:

•порядком ценообразования на продукты внешнеэкономической деятельности;

•контрольными и регулирующими функциями государства;

•регулирующей ролью мировых учреждений.


Регулирующая роль мировых учреждений в международных финансовых отношениях осуществляется с помощью различных международных правил, конвенций, законов. Важную роль в этом регулировании играют Единообразный вексельный закон, Унифицированные правила по инкассо, Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов и др.

Международные финансовые отношения являются отношениями по поводу предоставления займов, кредитов и вложения средств в экономику других государств. Уровень развития данного вида финансовых отношений определяются степенью развития национальных экономик стран, мировой экономики в целом, политической обстановкой, характером отношений между государствами. Чем более высоким уровнем характеризуется производство страны, чем более совершенно разделение труда и крепки связи между государствами, тем более существенными являются потоки капиталов между ними.

Международные финансовые отношения разворачиваются, прежде всего, в форме валютных операций, в ходе которых часть денежного капитала государств переводится в валюту или наоборот.

В настоящее время главными центрами международной финансовой деятельности являются страны Западной Европы, США и Япония. Их доходы от финансовых операций на международной арене часто превышают доходы от внешней торговли.

Международные валютно финансовые отношения складываются при непосредственном участии в них правительственных и общегосударственных учреждений, международных организаций и частных предприятий. Регулируются отношения в экономической сферы подобного уровня многочисленными международными организациями, специально созданными и действующими в соответствии с международными соглашениями в области ведения совместных экономических проектов.


Крупнейшими международными финансовыми организациями являются МВФ, ВТО, а также ряд специализированных фондов и различные международные банки.

Содержание международных финансовых отношений сегодня подразумевает довольно большой круг отношений, играющих особо важную роль в ситуации, когда экспорт товаров (услуг) является стратегически важным для государств направлением экономического развития.

Международные финансовые отношения складываются в форме международных кредитных и финансовых отношений, мировой торговли, взаимного предоставления странами международных услуг, производственного сотрудничества, международного туризма, научно-технических связей.

Большинство стран, участвующих в ведении мирового хозяйства, сегодня тесно связаны на уровне политических, экономических, научных и прочих сфер деятельности. Эти связи упрочаются все больше с течением времени, что приводит к расширению потоков денежных платежей, капиталов, кредитных ресурсов между отдельными странами. Международные финансы в связи с этим группируются по отношению к субъектам хозяйствования государств, по отношению государств и правительств других стран с хозяйствующими субъектами иностранных государств, по поводу взаимоотношений государств и субъектов хозяйствования с мировыми финансовыми организациями (структурами наднационального уровня).


Международные финансовые отношения по своему назначению опосредуются денежными потоками между отдельными субъектами разных государств. Такими субъектами могут выступать предприятия (отношения купли-продажи), правительства разных стран (по поводу кредитования других стран или кредитования государством иностранных субъектов другой страны) и т.д. Любые международные кредиты являются двусторонними отношения (предоставление кредита – его погашение и уплата процентов по нему).

Международные финансы своим функционированием отражают глобальные интеграционные процессы, идущие в современном мире. Они обеспечивают деятельность наднациональных структур через фонды, специально создаваемые для этого специальными международными организациями.

Повышение авторитета действующих международных финансовых организаций ведет к росту уровня финансовой централизации и переходу на единую денежную единицу.

 

Международная финансовая система: этапы формирования, субъекты, объекты, структура, закономерности развития. Роль финансов в глобализации экономических отношений.

Международная финансовая система – это общественное пространство, в котором происходит круговращение денег. В ней сосредоточены проблемы мировой и национальных экономик, развитие которых исторически идет параллельно и имеет тесную взаимосвязь, тем более при сегодняшних темпах глобализации.


В настоящее время международная финансовая система представляет собой разветвленную схему со множеством государственных и частнокредитных элементов, через которые осуществляется координация финансовых связей в мире. В общем виде система состоит из:

• ежегодных совещаний «восьмерки» (бывшей «семерки») влиятельнейших государств мира, принимающих наиболее важные стратегические решения;

• специализированных учреждений ООН, занимающихся финансовыми вопросами в глобальном масштабе, а именно МВФ и группы Всемирного банка;

• Парижского клуба — многостороннего механизма государственных кредиторов, регулирующего и унифицирующего подходы кредиторов к должникам;

• Лондонского клуба — объединения крупнейших частных кредиторов, вырабатывающего совместную политику частных коммерческих банков по отношению к должникам;

• региональных банков развития, сфера деятельности которых ограничена определенными географическими районами;

• субрегиональныхбанков развития; межгосударственных организаций, осуществляющих операции на двусторонней основе, и др.

Международные Финансовые Отношения

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Adblock
detector